营销经理违法放贷、受贿获刑4年2个月 这家银行被罚款50万

监管一纸罚单，牵出浙江稠州商业银行一宗因内控问题而引发的刑事案件。

日前，浙江稠州商业银行台州分行因存在两大违法违规行为，被台州银保监分局罚款50万元。

罚单显示，该行贷款管理不审慎，导致发生违法发放贷款案件。另外还存在未按规定报送涉邢案件风险信息的违规行为，

分行被罚的同时，该行员工陈柏宏被终身禁止从事银行业工作。

事实上，据裁判文书网公布的刑事判决书显示，陈柏宏曾是浙江稠州商业银行旗下支行营销经理，其因违法发放贷款罪、受贿罪而被判刑4年零2个月。

违法向24人放贷800余万

判决书显示，2017年至2019年，陈柏宏曾担任浙江稠州商业银行玉环楚门支行营销经理，主要负责发放贷款工作。

然而，作为银行工作人员，陈柏宏却违反相关法律，未按规定对贷款申请人的收入情况、贷款用途、还款能力以及个人名下财产的真实性、准确性、完整性等进行调查核实，而是直接让贷款申请人在贷款资料上签名摁指印。

通过这种简单粗暴的方式，陈柏宏为蔡某、郭某等共24人，违法发放贷款共计800余万元。

时至2021年1月份，违法发放的贷款仍有257万余元逾期未能收回，给浙江稠州商业银行造成特别重大损失。

向13人受贿6万元

当然，陈柏宏向他人违法发放银行贷款并不是不图回报的，而是借此从中获取贿赂。

判决书显示，2017年至2019年，陈柏宏担任浙江省稠州商业银行玉环楚门支行营销经理期间，在为他人办理贷款业务时，故意提供便利，借此收取好处费共计6万元。

其中，收受贿赂最多时为2.6万元，最少时为3000元。为了顺利让陈柏宏办理贷款，向其行贿的人竟有13位之多。

法网恢恢，2020年1月，陈柏宏的犯罪事迹败露，警方电话通知其到当地公安局接受调查。到案后，陈柏宏如实供述了自己的违法发放贷款以及收受贿赂的犯罪事实。

法院认为，陈柏宏身为银行工作人员，利用职务便利违反国家规定发放贷款，数额特别巨大且造成银行特别重大损失,构成违法发放贷款罪；利用职务上的便利，索取或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，构成非国家工作人员受贿罪。

最终，陈柏宏因两罪并罚，获刑4年零2个月，并处罚金5万元，同时追缴其违法所得的6万元。

今年已三次遭罚

陈柏宏的落网，从一定程度上也暴露了该行内控管理的漏洞。事实上，在此次被罚之前，浙江稠州商业银行就已多次收到监管罚单。

今年6月，浙江稠州商业银行义乌商城支行因管理不善导致许可证遗失被警告，并处罚款1万元；1月，浙江稠州商业银行又因违规开展衍生产品交易业务，被罚款20万元。

加上这次，意味着浙江稠州商业银行今年已三次领罚。

浙江稠州商业银行前身为义乌市稠州城市信用合作社，成立于1987年6月。2006年8月，经中国银监会批准，浙江稠州商业银行正式挂牌开业。

业绩方面，今年1-6月，该行实现净利润8.9亿。截至2022年6月末，资产总额2815.36亿元，资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.88%、9.94%、8.79%，较上年末分别下降0.34个百分点、0.35个百分点、0.42个百分点。