央行开巨额罚单！招商银行、广发银行以及银联商务合计被罚超1.34亿

科技金融在线 | 2023-01-03

导语

因涉及违规反洗钱规定等行为，招商银行被没收违法所得5.692641万，罚款3423.5万；广发银行被予以警告，罚款3484.8万；银联商务被予以警告，没收违法所得15.724832万，罚款6516万。

央行公布行政处罚，因涉及违规反洗钱规定等行为，招商银行、广发银行以及银联商务合计被罚超1.34亿。

其中，招商银行被予以警告，没收违法所得5.692641万，罚款3423.5万。另有10名当事人被罚，罚金1万至14.5万不等。

具体违规事由如下：

1.违反账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反特约商户实名制管理规定；

4.违反支付机构备付金管理规定；

5.违反人民币反假有关规定；

6.占压财政存款或者资金；

7.违反国库科目设置和使用规定；

8.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

9.未按规定履行客户身份识别义务；

10.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

11.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；

12.违反个人金融信息保护规定；

13.违反金融营销宣传管理规定。

广发银行被予以警告，罚款3484.8万。另有12名当事人被罚，罚金1万至9万不等。

具体违规事由如下：

1.违反人民币反假有关规定；

2.违反人民币管理规定；

3.占压财政存款或者资金；

4.违反国库管理其他规定；

5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

6.未按规定履行客户身份识别义务；

7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

9.与身份不明的客户进行交易。

银联商务被予以警告，没收违法所得15.724832万，罚款6516万。另有4名当事人被罚，罚金5万至11.5万不等。

具体违规事由如下：

1.违反商户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反条码支付业务管理规定；

4.违反机构管理规定；

5.未按规定履行客户身份识别义务；

6.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

7.未按规定报送可疑交易报告；

8.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；

9.违反个人金融信息保护规定。