基金销售业务存在违规 建设银行、招商银行以及兴业银行被责令改正

厦门证监局发布三则行政监管措施，因基金销售业务存在违规，建设银行、招商银行以及兴业银行被责令改正。

具体来看，兴业银行厦门分行存在以下违规行为：

一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《监督管理办法》）第八条第四项的规定。

二、部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售，违反了《监督管理办法》第三十条第二款的规定。

三、未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号，2022年修正，以下简称《适当性管理办法》）第三十条的规定。

四、适当性管理不到位，部分投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件，违反了《适当性管理办法》第三条的规定。

五、未按要求报备反洗钱工作相关材料，违反了《证券期货业反洗钱工作实施办法》（证监会令第202号，2022年修正）第二条、第十条、第十二条的规定。

建设银行厦门市分行存在以下违规行为：

一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第八条第四项的规定。

二、评估普通投资者的风险承受能力时，未考虑投资者收入来源、债务等因素，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号，2022年修正，以下简称《适当性管理办法》）第十条第二款的规定。

三、适当性管理不到位，个别投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件，违反了《适当性管理办法》第三条的规定。

四、未按要求报备反洗钱工作相关材料，违反了《证券期货业反洗钱工作实施办法》（证监会令第202号，2022年修正）第二条、第十条、第十二条的规定。

招商银行厦门分行存在以下违规行为：

一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《监督管理办法》）第八条第四项的规定。

二、部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售，违反了《监督管理办法》第三十条第二款的规定。

三、未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号，2022年修正，以下简称《适当性管理办法》）第三十条的规定。

四、适当性管理不到位，部分投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件，违反了《适当性管理办法》第三条的规定。

五、评估普通投资者的风险承受能力时，未考虑投资者收入来源因素，违反了《适当性管理办法》第十条第二款的规定。

六、未按要求报备反洗钱工作相关材料，违反了《证券期货业反洗钱工作实施办法》（证监会令第202号，2022年修正）第二条、第十条、第十二条的规定。

厦门证监局要求三家银行高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，采取切实有效的整改措施落实整改，并于收到本决定书之日起30日内向厦门证监局提交书面整改报告，厦门证监局将视情况进行检查验收。