涉及互联网贷款违规等“18宗罪” 上海农商行被罚860万

科技金融在线 | 2025-03-16

导语

上海农村商业银行因涉及18项违法违规行为，被罚860万元。

近日，国家金融监督管理总局上海监管局披露的行政处罚信息显示，上海农村商业银行因涉及18项违法违规行为，被罚860万元。

从处罚公示来看，上海农商行涉及的违法违规行为包括：

高管人员未经任职资格许可即履职；

绩效薪酬管理严重违反审慎经营规则；

员工行为管理严重违反审慎经营规则；

未对集团客户授信实行统一管理；

贷款资金审核严重违反审慎经营规则；

个人贷款管理严重违反审慎经营规则；

流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则；

信贷资产转让业务尽职调查严重违反审慎经营规则；

互联网贷款本地化经营执行不到位；

互联网贷款管理严重违反审慎经营规则；

贷款业务管理严重违反审慎经营规则；

漏计包销方式承销债券的市场风险资本；

债券业务限额授权管理不到位；

对客衍生产品交易客户真实需求审核不到位；

对理财产品投资的信托资产估值不合理；

开展理财业务违反公平交易原则；

理财双录不规范；

未收取合格投资者认定的相关证明材料。

国家金融监督管理总局上海监管局表示，鉴于上海农商行存在上述违法违规事实，对该行给予860万元的罚款处罚。

对此，上海农商行回应称，该行高度重视行政处罚涉及的相关违规问题，已及时制定并推进落实各项整改措施，并对相关责任人员进行了严肃问责，目前相关违规问题已基本整改到位。

上海农商行成立于2005年8月，是全国首家在农信基础上改制成立的省级股份制商业银行，于2021年8月19日在上海证券交易所主板上市。

截至2024年9月末，该行资产总额为14766.89亿元，较上年末增长6.07%。报告期内，该行实现营业收入204.84亿元，同比增长0.34%；实现归母净利润104.85亿元，同比增长0.81%。

最近几年，银行与第三方贷款机构合作开展互联网贷款业务成为趋势，而处罚通告中两次提到互联网贷款违规行为。2020年，上海农商行个人消费贷款余额266亿，2024年6月底达到了426亿，增长了60%。

在投诉平台上，有多起针对上海农商行与第三方发放贷款投诉。