上海农商行又收巨额罚单

科技金融在线 | 2025-03-13

导语

近日，上海农商行收到上海金融监管局一张860万的大罚单。而就在两年前，该行就曾因十九项违规，被责令改正，罚款1160万。

3月12日，上海农商行收到上海金融监管局一张860万的大罚单。

根据罚单，该行违法违规行为包括：

高管人员未经任职资格许可即履职，

绩效薪酬管理严重违反审慎经营规则，

未对集团客户授信实行统一管理，

贷款资金审核严重违反审慎经营规则，

个人贷款管理严重违反审慎经营规则，

流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则，

信贷资产转让业务尽职调查严重违反审慎经营规则，

互联网贷款本地化经营执行不到位，

互联网贷款管理严重违反审慎经营规则，

漏计包销方式承销债券的市场风险资本，

债券业务限额授权管理不到位，

对客衍生产品交易客户真实需求审核不到位，

对理财产品投资的信托资产估值不合理，

开展理财业务违反公平交易原则，

理财双录不规范，

员工行为管理严重违反审慎经营规则，

贷款业务管理严重违反审慎经营规则，

未收取合格投资者认定的相关证明材料。

这并不是上海农商行第一次收到监管开出的巨额罚单。

两年前，该行就曾因十九项违规，被责令改正，罚款1160万。

据当时罚单显示，该行违法违规行为包括：

同业投资资金投向合规性审查不审慎，

委托贷款资金违规用于禁止性领域，

未按规定监督委托贷款资金用途，

贷款分类不准确，

与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款，

向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款，

并购贷款项目的财务杠杆率不合理，

并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求，

存贷挂钩，

未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责，

个人消费贷款用于非消费领域，

逆程序转让不良资产，

房地产贷款贷前调查不尽职，

个人消费贷款违规流入资本市场，

流动性风险管理不审慎，

转嫁成本，

提供虚假的的统计报表，

并表管理不审慎，

违规提供政府性融资。

上海农商行成立于2005年8月25日，是由国资控股、总部设在上海的法人银行，也是全国首家在农信基础上改制成立的省级股份制商业银行。2021年8月19日，在上海证券交易所上市。

最新的三季报显示，2024年前三季度，该行实现营收204.8亿元，同比增长0.34%；归母净利润为104.9亿元，同比增长0.81%。具体到三季度来看，实现营收65.67亿元，同比增长0.58%；归母净利润35.14亿元，同比增长1.19%。