“花式揽储” 浙江嘉善联合村镇银行收监管罚单

科技金融在线 | 2024-12-18

导语

2018年6月，原银保监会和人民银行在联合印发的《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》就明确规定，商业银行应进一步规范吸收存款行为，不得采取通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款。

12月18日，国家金融监督管理总局嘉兴监管分局发布一则行政处罚显示，浙江嘉善联合村镇银行因多项违规行为被罚140万。

罚单显示，浙江嘉善联合村镇银行存在“花式揽储”行为，该行以赠送实物方式吸收存款。时任行长钟永明也因此被处以警告。

“花式揽储”行为涉嫌违规。2018年6月，原银保监会和人民银行在联合印发的《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》就明确规定，商业银行应进一步规范吸收存款行为，不得采取通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款。

此前，2020年，在猪肉价格处于高位的时候，临海农商银行高调摆摊，提出存款送猪肉。随后，该行收到原银保监会台州监管分局罚单，被罚25万。

此外，浙江嘉善联合村镇银行还对非营销部门下达存款考核指标，将存款考核指标下达至个人。据了解，多年前，监管部门就发文明确，禁止设立存款单项考核和奖励办法、对非营销部门下达存款考核指标、把存款考核指标分解下达给个人、将存款考核指标与员工个人薪酬及行政职务安排挂钩。但银行机构向非营销部门下发存款任务的现象屡禁、屡罚不止。

除了上述违规行为，浙江嘉善联合村镇银行违规违规行为还包括对公贷款管理不审慎，向带有权益性投资性质融资需求的村级经济合作社进行授信；个人贷款管理不审慎，信贷资金被挪用；监管数据失真。