多家银行因违规设立绩效考核指标被罚

科技金融在线 | 2026-08-10

导语

今年以来，已有多家银行因违规设定考核指标被罚。此外，还有银行因冲时点被罚。

近日，多地金融监管局公布罚单，多家银行因违规设立绩效考核指标被罚，包括招商银行南京分行、永泰县农信联社、宜春农商银行。

其中，因违规设立绩效考评指标、个人贷款业务贷后管理不到位、保理业务调查不到位、固定资产贷款调查不到位，招商银行南京分行被罚60万，南京栖霞支行被罚25万，盐城分行被罚30万。

因个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位；违规设置绩效考核指标；自助循环类个人贷款贷后管理不到位；借新还旧及重组贷款管理不到位，永泰县农信联社被罚150万。

因违规设定存款考核指标、数据不真实、虚增存贷款规模，宜春农商银行被罚90万。

2021年3月，原银保监会发布《商业银行负债质量管理办法》。其中，十二条规定，商业银行应将负债质量纳入绩效考评体系，并设定科学合理的考核指标，突出合规经营和风险管理的重要性。不得设定以存款时点规模、市场份额、排名或同业比较为要求的考评指标。分支机构不得层层加码提高考评标准及相关指标要求，防范过度追求业务扩张和短期利润。

除了上述三家银行外，今年还另有多家银行因此被罚。

包括但不限于，

因违规设立考核指标；虚增存贷款，浙江乐清联合村镇银行被罚110万。

因考核指标不合规；未按工程进度发放贷款等，绍兴银行温州分行被罚170万。

因违规下达存款考核指标；个人经营性贷款管理不到位；固定资产贷款管理不到位；流动资金贷款管理不到位；员工行为管理不到位等，福建沙县农商银行被罚170万。

因违规下达存款考核指标；个人经营性贷款管理不到位；流动资金贷款管理不到位；员工行为管理不到位等，大田县农信联社被罚145万。

此外，还有银行因冲时点被罚。因重大关联交易审批程序不合规、通过发放借新还旧贷款等重组方式掩盖不良、个人贷款资金被挪用、存贷款冲时点，湖北孝感农商行被罚120万；因违规发放个人贷款、违规发放贷款延缓风险暴露、贷款冲时点、呆账核销责任认定和追究不到位，江西安福农商行被罚180万。