广州银行定向增发遭证监会三问 核心一级资本充足率已临近监管红线

近日，证监会发布《关于广州银行股份有限公司申请向特定对象发行股票的反馈意见》。

本次证监会出具的反馈意见，包括公司治理完整性、发行信息合规披露、国有金融企业审批流程三大方面。

一是针对控股股东治理风险，要求该行补充说明合计持有42.29%表决权的第一大股东广州金融控股集团有限公司（简称“广州金控”），相关防范不当控制、保护中小投资者的落地措施及实际有效性，核查公司治理架构、内控制度的健全性与执行效果，要求律师出具明确专项意见。

二是针对发行细节合规性，要求该行按照《非上市公众公司信息披露内容与格式准则第3号》规定，补充披露明确的发行价格或价格区间，完整说明截至当前的发行推进进度，确认发行对象是否已敲定、是否签署附生效条件的认购协议，同步披露已确定对象的基本信息、认购份额与资金来源，同时对本次一期或多期定向发行的具体安排作出合规说明，论证其符合《非上市公众公司监管办法》相关要求，由会计师、律师分别核查并发表明确意见。

三是针对国有金融企业属性，要求该行完整披露本次定向发行涉及的国资主管部门审批、核准进展情况，由律师对相关流程合规性出具明确核查意见。

此前，广东金融监管局批复信息显示，广州银行拟向特定对象发行每股面值1元，不超过24亿股的增资扩股方案。交易完成后，该行总股本将不超过141.76亿股。

从数据来看，截至2025年末，广州银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率，分别为7.81%、9.32%、12.89%，核心一级资本充足率已临近7.5%的监管红线。

值得一提的是，广州银行成立以来的一半时间，都在筹备IPO。

广州银行成立于1996年，前身是46家城市信用社组建而成的广州城市合作银行，1998年更名为广州商业银行。

2009年，广州银行获批更为现名。同年，广州银行便开始着手上市，时任董事长姚建军曾公开表示，“计划2010年上半年引入战略投资者，力争在三年内完成上市”。然而，此后，该行上市进程长期停滞不前。

直至2018年，广州银行重新开启上市计划。2020年，广州银行正式向证监会递交上市申请。

2023年3月，广州银行A股IPO“换道”注册制审核，上市申请获得深交所受理。

不过，去年1月，广州银行向深交所撤回IPO申请，正式结束长达16年的IPO之路。