多家银行迎新任首席风险官 与新上任的首席合规官有何不同

2月13日，郑州银行发布公告称，同意聘任潘峰为首席风险官，待其任职资格经国家金融监督管理总局河南监管局核准后正式履职。

潘峰是郑州银行老将，官方履历显示，其于1993年7月加入该行，历任总行办公室职员、办公室副主任（主持工作）、办公室主任、董事会办公室办公室秘书、董事会办公室主任、董事会风险管理办公室主任，现任总行董事会战略发展部总经理、董事会风险管理办公室主任兼新密郑银村镇银行股份有限公司董事长。

近期，多家银行迎来自己的新任首席风险官。

2月11日，华夏银行公告，刘小莉获批担任该行首席风险官。

去年12月21日，重庆银行公告，聘任王伟列为该行首席风险官。

去年12月13日，兴业银行公告，聘任赖富荣为该行首席风险官。

去年12月10日，招商银行公告，钟德胜获批担任该行首席风险官。

我国第一家设立首席风险官的银行是建设银行。

早在2005年9月，建设银行就在英国《金融时报》登出全球招聘首席风险官的广告。

第二年，建设银行颁布《风险管理体制改革方案》显示，总行将设立首席风险官，一级分行设风险总监，二级分行设风险主管，同时向县级支行派出风险经理。同年，建设银行根据公司董事会决议，并报原银监会审批，任命朱小黄为该行首席风险官。

时任建设银行董事长郭树清称，“朱小黄在建行工作20多年，长期从事法律、公司业务、信贷管理等项工作，早在1995年就主编了国内金融业第一部风险管理方面的专著《商业银行风险管理》，较早借鉴境外同业的知识和经验，受到海内外专家的高度评价”。

据郭树清表述，首席风险官作为现代企业管理中重要的高级管理人员，是公司战略决策拟定和执行者之一，他的工作将根据股东大会、董事会的要求，对行长负责，并根据其职责协助有关领导开展工作。

在日常管理工作中，首席风险官主要是负责组织建立银行整体性风险管理政策和策略，并负责建立涵盖信用风险、市场风险、操作风险、国家风险等在内的全面风险管理组织架构。

此前，在部分银行，首席风险官还兼管银行的合规管理工作。不过，去年12月，《金融机构合规管理办法》（下称《办法》）正式落地，《办法》明确，金融机构应当在机构总部设立首席合规官。

2月7日，银行业迎来了新规落地之后的首位首席合规官。金监总局相关批复显示，核准杨宏华夏银行首席合规官的任职资格。

据了解，首席合规官与首席风险官工作各有侧重。一般而言，前者是为了满足外部要求，后者则是管控内部风险。其中，合规管理更多关注的是，是否符合监管政策导向以及执行过程中的规范性，而风险管理涉及的是业务层面的信用风险、市场风险等。

不过，两个职位的工作也有一定的交叉协作，因此需要有效兼容。

值得注意的是，除了首席合规官和首席风险官外，商业银行的监事会也行使检查、监督银行的财务活动，监督董事会、高级管理层及其成员履职行为的合法、合规性。

不过，去年12月25日，金监总局曾发布相关通知规定，金融机构可以按照公司章程规定，在董事会中设置由董事组成的审计委员会，行使公司法和监管制度规定的监事会职权，不设监事会或者监事。

目前来看，六家国有银行中，仅邮储银行仍设有监事长，或许商业银行未来大概率不会再设立监事会。

因此，将来，首席合规官和首席风险官将会担任更大的工作责任。