盛京银行新增与恒大系公司多起诉讼，向失信房企索要数十亿，房企贷款超400亿

来源：消费日报财经

近两个月，盛京银行与恒大系关联公司存在多起诉讼纠纷引发市场关注。

图片来源：企查查，1月22日，盛京银行与恒大系关联公司存在两起诉讼纠纷。

企查查显示，2025年1月22日，盛京银行新增一份裁判文书，盛京银行因票据追索权纠纷向恒大系公司恒大地产集团有限公司、青岛豪洲置业有限公司等提起诉讼，案号为（2023）鲁0215民初25905号。同日，盛京银行还新增一份裁判文书，盛京银行因保险纠纷案件执行向恒大系关联公司贵港市恒大华南茂置业有限公司提起诉讼，案号为（2023）津0104民初5159号。

不仅如此，1月17日，盛京银行新增一份送达公告，盛京银行向恒大系公司恒大地产集团有限公司、北京正浩置业有限公司提起诉讼，案号为（2023）粤01民初4083号。同日，盛京银行还新增一份送达公告，盛京银行向恒大系公司恒大地产集团（深圳）有限公司、北京正浩置业有限公司提起诉讼，案号为（2023）粤01民初4084号。

据不完全统计，近两个月来，盛京银行与恒大系关联公司涉及近十几条司法诉讼记录。在上述诉讼纠纷中，原告几乎为盛京银行，被告几乎为恒大系关联公司。

除与恒大系公司存在多起诉讼纠纷外，记者发现，盛京银行去年向多家失信房企索要数十亿元贷款，前十大贷款客户多涉及房企。此外，随着恒大撤股之后，盛京银行2023年有28家股东退股。

向多家失信房企索要数十亿元贷款

除与原股东恒大系公司存在司法诉讼之外，盛京银行还有其他房企存在纠纷。

图片来源：12月6日，盛京银行与荣盛系关联公司存在两起诉讼纠纷。

记者发现，一日之内，盛京银行还与荣盛系关联公司存在两起诉讼纠纷。2024年12月6日企查查显示，盛京银行因金融借款合同纠纷向荣盛控股股份有限公司、荣盛房地产发展股份有限公司等公司提起诉讼，现已被法院立案，案号分别为（2024）辽01民初2109号、（2024）辽01民初2108号。

同日，企查查还显示，盛京银行还与融创系关联公司存在合同纠纷。12月6日，盛京银行因合同纠纷向融创系天津奇润置业发展有限公司、辽宁融创置业有限公司、天津融创汇凯资产管理有限公司等公司提起诉讼，现已被法院立案，案号为（2024）辽01民初928号。

不仅如此，盛京银行还与泰禾集团及其关联公司存在诉讼纠纷。具体来看，2024年12月23日，泰禾集团公布的重大诉讼及执行案件公告显示，盛京银行委托渤海信托向福州泰禾锦兴置业有限公司（以下简称“福州锦兴”）发放贷款24亿元，泰禾集团、黄其森、叶荔提供保证担保，后因福州锦兴未足额还款致诉。4月29日，泰禾集团披露的另一则重大诉讼案件公告显示，2019年，盛京银行通过中信信托向上海禾柃房地产开发有限公司（以下简称“禾柃地产”）发放贷款14.65亿元，禾柃地产共计归还本金1433万元，后未能还本付息致诉。

与此同时，盛京银行还与新华联系关联公司存在诉讼纠纷。12月5日，盛京银行因借款合同纠纷案件执行向新华联系新华联控股集团财务有限责任公司提起诉讼，现已被法院立案，案号为（2024）辽01执2948号。

另外，盛京银行还与阳光集团系关联公司存在诉讼纠纷。6月26日，福建阳光集团有限公司（以下简称“阳光集团”）发布涉及重大诉讼（仲裁）的公告显示， 2020年9月，盛京银行以7亿元认购阳光集团在北京金融资产交易所发行的2020年度第二期债权融资计划。阳光集团于2021年9月支付了第一期利息4200万元后，剩余的本金和利息尚未归还，盛京银行遂诉至法院，该起案件标的金额为8.44亿元。

企查查官网还显示，恒大集团、融创公司、泰禾集团、荣盛发展、阳光集团、新华联目前四家房企已被法院列为被执行人、失信被执行人，并陷入债券违约。据不完全统计，盛京银行起诉上述企业，涉及公开披露金额的数据，合计诉讼标的数几十亿元。

这意味着，在起诉对象成为失信被执行人的情况下，盛京银行能否全额追讨欠款存在不确定性， 如果无法不能追回欠款，可能会转化为不良贷款。

从贷款行业来看，截至2024年6月末，盛京银行对房地产业的贷款投放为414.61亿元，占贷款总额的12.57%，房地产业仍然是盛京银行贷款的前三大行业之一。、

记者发现，近两年，盛京银行的不良贷款率有走高的趋势。Wind显示，2018-2023年及2024年上半年，盛京银行的房地产业的不良贷款率分别为0.29%、1.91%、2.03%、1.98%、1.70%、2.20%、2.36%。

2024年8月，联合资信评估股份有限公司发布了《2024年盛京银行股份有限公司二级资本债券（第一期）信用评级报告》（以下简称《评级报告》）指出，考虑到房地产行业风险暴露以及相关融资政策变动，盛京银行房地产行业贷款投放策略及相关信贷资产质量有待观察。

从贷款客户集中度来看，盛京银行前十大贷款客户主要集中在民营房地产业和租赁和商务服务业，2023年末，盛京银行的贷款客户集中度仍处于相对较高水平，且前十大贷款客户多涉及房地产企业，相关风险值得关注。

恒大系公司全面退出

随着恒大撤股之后，去年盛京银行其他股东亦出现退股的情况。

资料显示，盛京银行的前身是由原沈阳市 33 家城市信用社的股东，新增沈阳市财政局及 15 家企业法人股东于 1997 年 9 月共同发起设立的沈阳城市合作银行股份有限公司，1998 年更名为沈阳市商业银行股份有限公司，2007 年更名为现名，于 2014年12月在香港联合交易所主板成功上市。

《评级报告》指出，2019年，恒大地产集团（南昌）有限公司（现更名为恒大集团（南昌）有限公司，以下简称“恒大南昌”）持股比例提升至 36.40%。2021年8月，沈阳市人民政府国有资产监督管理委员会（以下简称“沈阳市国资委”）附属公司东北制药集团有限责任公司（以下简称“东药集团”）和沈阳盛京金控投资集团有限公司（以下简称“盛京金控”）以每股6元的价格分别受让恒大南昌所持盛京银行1.38亿股内资股和0.29亿股内资股。

2021年9月，盛京金控出资99.93亿元受让恒大南昌所持盛京银行17.53亿股内资股份；2022年9月，沈阳市和平区国有资产经营有限公司等7家公司以每股 5.7 元的价格受让恒大南昌所持盛京银行最后12.82亿股内资股，恒大集团所持有的盛京银行股份已全部出清。

根据盛京银行2022年半年报显示，恒大（南昌）持股比例为该行总股本的14.57%。此次交易完成后，也就意味着自从2016年参股盛京银行6年以来，恒大将正式退出该行股东之列。

需要关注的是，盛京银行在2023年出现股东退股加剧。企查查显示，2017-2023年，盛京银行股东退股分别有2家、0家、3家、3家、28家。

2023年，盛京银行完成重大资产出售。2023 年 9 月，盛京银行与辽宁资产管理有限公司（以下简称“辽宁资产”）订立资产出售协议，有条件同意出售且辽宁资产有条件同意购买所出售资产，代价约为1760 亿元，代价将以辽宁资产（或其指定人士）向盛京银行定向发行专项票据的方式支付，该专项票据初始期限为 15 年（经双方协商可进行延期）或于该债务期限内发行人偿还本金金额为止。

本金由辽宁资产（或其指定人士）于到期日一次性偿还，并按照 2.25%的年利率每年支付利息，专项票据初始确认日确认为以摊余成本计量的金融资产，公允价值初始确认为1760亿元；所出售资产包括盛京银行持有的若干资产组成的资产包，其中贷款和投资及其他资产分别占比 71.60%和 28.40%，所出售资产本金及利息账面余额合计约1837亿元（扣除减值准备金前），包括本金约1544 亿元和资产所对应的应收利息约 293 亿元，减值准备金支出约 77 亿元。

截至2023年末，上述重大资产出售的转移事项已完成，且所出售资产被完全出售并不再计入盛京银行的财务报表。

《评级报告》显示，大额风险暴露方面，受货币基金等部分投资资产无法穿透的影响，盛京银行最大单家非同业单一客户（匿名客户）风险暴露占一级资本净额的比重高；截至2023年末，盛京银行最大单家非同业单一客户（匿名客户）风险暴露占一级资本净额的比重较上年末进一步下降14.29个百分点至 53.16%。

记者就盛京银行与恒大系关联公司存在多起诉讼纠纷，起诉多家失信房企索要数十亿元贷款、2023年有28家股东退股等问题向盛京银行致函询问相关情况，截止发稿未获回复。