“4家银行逾680亿元被挪用”的整改后续来了

6月25日，审计署官方曾发布《国务院关于2023年度中央预算执行和其他财政收支的审计工作报告》（下称《工作报告》）。

其中，提及4家银行逾680亿元被挪用或空转套利，3家险企伙同多户企业骗取财政补贴3亿多元。

就在12月22日，上述问题的整改结果出炉了。当日，审计署官网发布《国务院关于2023年度中央预算执行和其他财政收支审计查出问题整改情况的报告》（下称《整改报告》）。

《整改报告》指出，关于金融企业国有资产审计查出的问题。已整改问题涉及资金755.56亿元。

根据此前《工作报告》表示，部分信贷投放虚增空转，其中5167亿元即贷即收，在考核前发放、考核后收回；还有的等额存贷，企业在贷款前存入等额存款或贷款后再以定期存款形式存回银行。

对此，《整改报告》指出，中国人民银行、金融监管总局制定专项工作方案，督促有关金融机构加强信贷业务管理，切实治理和防范资金空转。对违规改变贷款投向问题，6家金融机构对信贷数据进行二次检验，不断提升统计质量；对信贷投放虚增空转问题，有关银行完善存贷款考核指标体系，停止即贷即收；等额存贷余额较审计时下降66%。

根据此前《工作报告》表示，4家银行680.59亿元名义上投向科技创新领域的贷款被挪作他用或空转套利。至2023年底，4家银行未完成2020年底前出清任务，仍为461户“僵尸企业”等保有贷款余额314.41亿元。

对此，《整改报告》指出，针对重点领域“加”的成色不足问题，4家银行督促挪用科技创新贷款的企业提前结清465.62亿元，并严格贷后管理减少空转套利空间。针对限制领域“减”的力度不够问题，4家银行印发加强经营状态异常企业融资管理的通知，推进“僵尸企业”债务和风险资产处置，已通过重组、诉讼等收回贷款91.01亿元，如实下调风险资产分类。

此外，《整改报告》也提及了多项金融领域的重大违纪违法问题的办理情况。

根据此前《工作报告》表示，全国首台套首批次应用保险，由中央财政按保费的80%给予投保单位补贴，但有3家保险公司2019年至2022年伙同多户企业，通过投保、理赔等环节造假，或扩大保险责任等方式，骗取瓜分中央财政补贴3亿多元。

对此，《整改报告》指出，被骗取的3亿多元补贴已全部收回财政；3部门进一步完善补贴政策，将投保单位纳入失信名单，3年内禁止其申请资金和项目。

根据此前《工作报告》表示，随着反腐力度加大，借助信息技术、监管漏洞等腐败行为更趋隐蔽，新型腐败和隐性腐败开始显现。如金融监管部门某司级干部利用职务影响力，长期扶持特定民企提升行业竞争力，收取巨额钱款及股权，并通过同一网点先取后存、借用亲属银行账户、虚拟货币交易等“技术处理”，隐藏民企转款来源，呈现典型技术特征。

对此，《整改报告》指出，原司局级干部涉嫌利用职务影响扶持特定民企并收受巨额钱款，已被开除党籍和公职，涉嫌犯罪问题移送检察机关审查起诉。

此外，《整改报告》还提及，工业和信息化部在高新产业等优惠政策执行中，会同有关部门严厉打击申报单位弄虚作假等行为。金融监管总局加强行政执法与刑事司法衔接，配合查办违法放贷案件360多件、100多亿元。