涉十一项违规百信银行被罚503.2万

科技金融在线 | 2023-08-29

导语

处罚显示，百信银行违规行为包括未按规定对异议信息进行核查和处理，未按规定对异议进行书面回复，异议处理超期等。

据中国人民银行北京分行，因十一项违规，百信银行被予以警告，罚款503.2万。

具体违规事由如下：

1、未严格落实交易信息真实、完整、可追溯相关要求；

2、未按规定对异议信息进行核查和处理；

3、未按规定对异议进行书面回复；

4、异议处理超期；

5、提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；

6、未准确、完整、及时地向金融信用信息基础数据库报送个人信用信息；

7、未按照规定履行客户身份识别义务；

8、未按规定使用格式合同；

9、信息披露未以适当方式供金融消费者确认接收与其切身利益相关的完整信息；

10、未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容；

11、投诉数据漏报。

公开资料显示，百信银行是国内首家独立法人直销银行，由中信银行和百度联合发起设立。中信银行持有65.7%的股份，百度持股26.03%。

据2023年半年报显示，百信银行营业净收入达到23.17亿元，同比增长19.61%；净利润为4.79亿元，同比增长41.90%。截至报告期末，总资产为1016.55亿元，净资产为79.48亿元。

涉十一项违规 百信银行被罚503.2万