欧浦智网陷债务危机 山东金交所踩雷至少4000万

近期，佛山市中基投资有限公司(下称 “中基投资“)接连公告，旗下私募可交换债“16中基E1”以及“16中基E2”违约，发行规模总计达到10亿，违约金额上亿。中基投资承认公司已基本丧失正常融资功能，目前资金周转困难，流动性紧张。

可交债券作为上市公司主要股东的重要融资手段，中基投资是深圳中小板企业欧浦智网(002711)控股股东，陈礼豪及其女儿陈倩盈是公司实际控制人。

欧浦智网本身存在债务逾期，银行账户被冻结，资金流受困。

公开资料显示，欧浦智网主要提供钢材加工、仓储等服务的欧浦智网，一度是华南主要钢铁交易集散地佛山市顺德区乐从镇最大的第三方钢铁物流企业，拥有“欧浦钢铁交易市场”和“欧浦钢网”两大主体。欧浦智网旗下布局供应链金融，包括为钢铁行业客户提供线上贷款服务，旗下有网络小贷公司佛山市顺德区欧浦小额贷款有限公司(下称“欧浦小贷”)。

2015年，欧浦小贷“网上贷”业务获准全国经营，是广东省首张全国性网络小贷牌照。企查查数据显示，欧浦小贷是欧浦智网全资子公司，实控人为陈礼豪。公开报道显示，欧浦小贷与顺德农商行以及平安银行均曾签署战略合作协议，计划获得银行授信。2018年半年报显示，欧浦小贷在顺德农商行借款4000万，分别在广州立根再贷款股份有限公司以及广东省粤科科技小额贷款股份有限公司借款共计7000万，并在山东金融资产交易中心(下称 “山东金交所”)借款4000万。

欧浦小贷在5月、6月向山东金交所借款。查阅山东金交所官网可见，该笔借款已被打包为产品出售给出借人。项目信息透露，鲁金小贷·欧浦2018年小额贷款资产收益权项目为期一年，系固定收益产品，年化利率为7.5%，每期金额500万，投资人数限制为200人，八期金额共计4000万，将于2019年7月兑付。

鲁金小贷·欧浦2018年小额贷款资产收益权项目担保函显示，产品担保方为欧浦智网以及陈礼豪夫妇。欧浦智网承诺，欧浦小贷设立的非公开定向转让小额贷款资产收益权产品到期后，对持有人承担无条件不可撤回的连带责任担保。欧浦智网尚且陷入资金困局，还为旗下全资子公司小贷产品提供担保。

转让说明书显示，山东金交所的欧浦小贷产品管理服务方为北京乐贷信息技术有限公司。

山东金交所近期因权益拆分、以及涉嫌自融备受质疑。据《创业家》报道，官网销售的产品将同一发行方的同一发行产品拆分为多个融资项目分散发行、多期发行，变相突破了投资者人数不得超过200人的限制。违反了国发[2011]“38号文”、国办发[2012]“37号文”“要求金融资产类交易场所停止将权益拆分为均等份额后发售给投资者，只能将权益进行整体转让”的规定。

值得注意的是，鲁金宝产品发行方济南鲁金融通资产管理有限公司为山东金交所全资控股子公司，因资金或流向关联公司惹争议。

企查查数据显示，山东金交所成立于2014年3月，注册资本2亿元，实缴资本为零，股东包括济南财金投资控股集团有限公司、瀚华金控股份有限公司等、法人为危东。

此外，山东金交所还曾发布鲁金小贷·欧浦2017年小额贷款资产收益权、鲁金小贷·欧浦友连2016年小额贷款资产收益权等项目，目前均已结束。

处于危机的欧浦智网计划引入佛山国资纾困，代价包括转让公司控制权。11月9日晚，欧浦智网披露公告称，欧浦智网存在债务逾期，银行账户被冻结情形，公司资金周转和生产经营出现较大困难，控股股东中基投资与顺德国资旗下企业广东顺控城投置业有限公司(下称“顺控城投”)签订了《承债式资产收购框架协议》、《股份转让框架协议》等一系列协议。

《承债式资产收购框架协议》提到，顺控城投将承债式收购欧浦智网房屋建筑物、土地使用权、股权等资产。支付对价方式为顺控城投代欧浦智网承担其与前述资产交易价格等额的债务。此交易若顺利实施，顺控城投将成为欧浦智网的控股股东。12月18日，欧浦智网发布公告表示，介于引入雪松控股旗下广州博辉投资有限公司并签署《表决权委托协议》，因此终止以上《承债式资产收购框架协议》，顺德国资拟联手雪松控股纾困欧浦智网。

2018年前三季度，欧浦智网营收48.90亿元;归属于上市公司股东的净利润分别为1.96亿元;负债合计16.91亿元。债务危机之外，欧浦智网有一笔1.35亿的应收款项迟迟未到账，该笔资金应属出售子公司广东欧浦九江钢铁物流有限公司(下称“欧浦九江”)所得，后被曝出交易方欧陆投资实控人系陈礼豪外甥女。欧浦智网内外交困，近期还遭到了投资人维权，控诉董事长陈礼豪配资炒票穿仓。