十项违规行为！北京农商行收到一张超900万的罚单

科技金融在线 | 2025-01-20

导语

902万并不是该行收到最大的罚单。2020年9月，该行就曾被人民银行营业管理部开出1948万的罚单。除此之外，近年来，北京农商行还曾收到来自原北京银保监局的两张500万以上的罚单。

北京农商行再次收到500万以上的巨额罚单。

1月17日，央行北京分行开出了2025年的1号罚单。

罚单显示，因十项违规，北京农商行被予以警告，没收违法所得并处罚款共计902.269718万。

具体违法行为如下：

提供虚假的或者隐瞒重要事实的统计资料；

违反账户管理规定；

违反收单业务外包管理规定；

违反清算管理规定；

违反代收业务管理规定；

违反反假货币业务管理规定；

占压财政存款或者资金；

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

未按照规定履行客户身份识别义务；

与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

此外，另有包括时任副行长李某旭在内7名负责人，也被监管予以包括警告，罚款在内的处分。

不过，902万并不是该行收到最大的罚单。

2020年9月，该行就曾被人民银行营业管理部开出1948万的罚单，这张罚单也是北京农商行收到的金额最大的罚单。

原因是该行存在四项违规：

违反反洗钱法，为身份不明的客户提供服务或与其进行交易；

未按照规定履行客户身份识别义务；

未按照规定报送大额交易或可疑交易报告；

未按照规定履行客户身份资料及交易记录保存义务。

当时，时任该行副行长于辉、曾林峰对上述违法行为负有责任，分别被罚12.8万元、3.2万元。

除去上述央行的两张罚单，近年来，北京农商行还曾收到来自原北京银保监局的两张500万以上的罚单。

2020年，北京农商行就因多项违规，合计被原北京银保监局罚款550万。

2023年，北京农商行再次因多项违规，收到原北京银保监局630万罚单。

北京农商行改制成立于2005年10月19日，是国务院首家批准组建的省级股份制农村商业银行，前身是创立于1951年的北京市农村信用合作社，目前已发展成为金融服务覆盖北京市所有行政区和乡镇的万亿规模现代商业银行。

去年三季报显示，2024年前三季度，该行实现营业收入132亿，净利润58.76亿，拨备覆盖率为294.42%。

截至报告期末，该行资本充足率14.59%，一级资本充足率12.15%，核心一级资本充足率10.89%。