邮储银行等4家银行合计罚没超5000万元 32名责任人被罚款125万

中秋节前，央行披露4张罚单，1家大行、2家股份行、1家城商行及相关负责人被集中“点名”，合计罚没金额超过5000万元。

具体来看，邮储银行违反了以下10项违法行为：

1.违反金融统计管理规定；

2.违反账户管理规定；

3.违反银行卡收单业务管理规定；

4.违反数据安全管理规定；

5.违反反假货币业务管理规定；

6.占压财政存款或者资金；

7.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

8.未按规定履行客户身份识别义务；

9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

10.与身份不明的客户进行交易。

最终邮储银行被警告、通报批评，没收违法所得290.2元，罚款1743.3万元。

邮储银行网络金融部吉某刚被警告并罚款7万元，邮储银行运营数据中心王某星被罚款1万元；北京通州区宋庄营业所刘某被罚款6.5万元；信用卡中心寇某被罚款5000元；个人金融部曹某旺被罚款3万元；内控合规部沈某生被罚款1万元；公司金融部吴某雄被罚款1万元；投资银行部周某被罚款2万元。

广发银行违反了以下10项违法行为：

1.违反金融统计管理规定;

2.违反账户管理规定;

3.违反清算管理规定;

4.违反银行卡收单业务管理规定;

5.违反数据安全管理规定;

6.违反反假货币业务管理规定;

7.占压财政存款或者资金;

8.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;

9.未按规定履行客户身份识别义务；

10.未按规定报送大额交易报告。

最终广发银行被警告、通报批评，没收违法所得1.62万元，罚款1712.4万元。

广发银行资产托管部蒋某被警告并罚款16万元；信用卡中心陈某香被罚款7万元；零售信贷部、零售业务管理部谢某升被罚款4万元；普惠金融部周某被罚款4万元；信用卡中心王某被罚款4万元；运营及流程管理部杨某明被罚款1万元；信用卡中心崔某晖被罚款3.5万元；公司金融部孙某涛被罚款7万元；普惠金融部宋某伟被罚款3.5万元；财富管理与私人银行部黎某艺被罚款3.5万元；零售金融部张某光被罚款1万元；法律与合规部秦某被罚款1万元。

江苏银行违反了以下13项违法行为：

1.违反金融统计管理规定;

2.违反账户管理规定;

3.违反收单业务管理规定;

4.违反代收业务管理规定;

5.违反数据安全管理规定;

6.违反网络安全管理规定;

7.违反人民币流通管理规定;

8.违反反假货币业务管理规定;

9.占压财政存款或者资金;

10.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;

11.未按规定履行客户身份识别义务；

12.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

13.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

最终江苏银行被警告、通报批评，没收违法所得1782.2元，罚款937.1万元。

江苏银行网络金融部黄某被警告并罚款20万元；零售业务部梅某坤被罚款7万元；信息科技部、大数据部王某被罚款1万元；镇江分行运营管理部刘某华被罚款5万元；国际业务部尹某被罚款1万元；消费金融与信用卡中心蔡某被罚款1万元。

渤海银行违反了以下11项违法行为：

1.违反金融统计相关规定；

2.违反银行结算账户管理规定；

3.违反代收业务管理规定；

4.违反银行卡收单业务管理规定；

5.违反网络安全管理规定；

6.违反数据安全管理规定；

7.违反反假货币业务管理规定；

8.违反国库科目设置和使用规定；

9.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

10.未按规定履行客户身份识别义务；

11.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

最终渤海银行被警告、通报批评，没收违法所得8.51万元，罚款534.37万元。

渤海银行财富管理与私人银行部林某被警告并罚款5万元；消费金融与信用卡部杨某芳被罚款1万元；普惠金融事业部李某被罚款1万元；内控合规部李某军被罚款2万元；消费金融与信用卡部李某被罚款2万元；公司业务部张某被罚款2万元。

从违规类型看，首先是反洗钱与客户身份识别方面，多家银行存在未履行客户身份识别、未按规定报送大额交易报告、与身份不明客户交易或开立匿名账户等行为；其次是数据统计与资金占压方面，违反金融统计管理规定、占压财政存款或资金等行为在4家机构中较为普遍。

再次，账户管理与银行卡收单业务管理也是违规高发业务，违反反假币业务管理规定、违反信用信息管理规定也均出现在4家银行罚单“罪名”中。

最后是数据与网络/清算安全，上述4家银行因为违反数据安全管理规定被罚，江苏银行、渤海银行还因违反网络安全管理规定被罚。

上述罚单的特点一方面是违规行为类型多样、处罚金额较大，对机构合计罚没金额接近4938万元；另一方面则是“双罚”覆盖面广，普遍问责到岗、处罚到人。

渤海银行有6人合计被罚款13万，江苏银行6人被罚款35万；广发银行12人被罚款55.5万；邮储银行8人被罚款22万。