稠州商行又遭重罚 10天不到合计被罚1040万

7月21日，央行浙江省分行公布行政处罚，因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，稠州商行被罚485万。

此外，还有多名责任人被罚。其中，互联网金融部朱某峰、小微零售部陈某红对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，分别被罚2.75万、1万，法律合规部王某对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚2.75万、国际业务部卢某华对两项违法行为负有责任，被罚3.75万。

而这已经是近期该行第二次被罚。

此前，7月14日，江苏金融监管局公布行政处罚，因个人经营性贷款管理不尽职、未落实授信条件开立国内信用证、授信调查审查不审慎、运营管理不力、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、未按规定办理存单质押业务、核保核签不审慎、印章核验不审慎，稠州商行南京分行被罚235万，南京溧水支行被罚250万，南京江宁竹山路小微支行被罚40万，南京莫愁湖支行被罚30万。

当时，也有多名责任人被罚。其中，赵敏、许哲华、陈贻训、沈菲、朱凌云、徐朝波、华根富被予以警告并合计罚款51万，曹颖俊被禁止从事银行业工作3年，陈军被禁止从事银行业工作7年。

稠州商行初创于1987年，起源于全球最大的小商品集散中心——义乌，2006年成功由城市信用社改建为股份制商业银行。

在此之前，该行多次收到大罚单。

2019年1月，该行因未准确计量风险、计提资本与拨备；同业资金投向违规；理财产品管理不合规；理财投资非标资产未严格比照自营贷款管理；个人理财资金违规投资；将票据资产转为资管计划规避监管要求；同业资金违规转存协议存款，被原金华银保监分局罚款610万。

2024年7月，该行上海分行因违规提供政府性融资；流动资金贷款违规用于固定资产投资；流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则；未按规定监测经营性物业贷款使用情况；个人贷款资金违规用于禁止性领域；个人消费贷款违规用于置换他行按揭贷款；个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则；存贷挂钩；个人贷款业务支付管理严重违反审慎经营规则；流动资金贷款支付管理严重违反审慎经营规则；贷款五级分类不准确；委托贷款业务严重违反审慎经营规则；承兑保证金管理严重违反审慎经营规则；未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责，被上海金融监管局罚款1085万。