违规通过第三方吸存浙江民泰商业银行收715万大罚单

科技金融在线 | 2026-01-13

导语

商业银行负债质量管理办法明确规定，商业银行不得采取违规返利吸存、通过第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存、提前支取靠档计息等违规手段吸收和虚增存款。

近日，上海金融监管局公布罚单显示，因多项违规，浙江民泰商业银行被罚款715万。

据罚单显示，该行存在违规通过第三方吸收存款的行为。

2021年3月23日，原银保监会制定了《商业银行负债质量管理办法》。

该办法明确表示，商业银行应当严格执行存款利率和计结息管理及规范吸收存款行为等有关规定，不得采取违规返利吸存、通过第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存、提前支取靠档计息等违规手段吸收和虚增存款。商业银行通过互联网吸收存款的，应当遵守相关监管规定。

除此之外，该行其他违法违规行为如下：

未按规定报送统计资料、

未按规定合理承担保险费用、

流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则、

个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则、

流动资金贷款支付管理严重违反审慎经营规则、

贴现资金使用管理严重违反审慎经营规则、

贷款五级分类不准确、

银行承兑汇票保证金来源审核严重违反审慎经营规则、

员工行为管理严重违反审慎经营规则。

违规通过第三方吸存 浙江民泰商业银行收715万大罚单