十七项违规浦发银行武汉分行被罚785万另一分行被罚40万

科技金融在线 | 2022-07-25

导语

处罚显示，浦发银行武汉分行违规事实主要涉及贷后管理不尽职，违规开展基金代付业务，违规向资本金比例不足的固定资产项目提供融资等。

湖北银保监局公布行政处罚，浦发银行武汉分行因十七项违规行为，合计被罚785万。

具体违法违规事实如下：

一、未严格执行实贷实付和受托支付；

二、违规向资本金比例不足的固定资产项目提供融资，且贷款资金被挪用；

三、贷款三查不尽职，部分流动资金贷款流入房地产；

四、通过自营投资业务违规提供项目融资，部分业务投后管理不尽职；

五、通过设立信托计划违规新增地方政府融资平台贷款；

六、违规发放土地储备贷款；

七、贸易背景审核不尽职，贴现资金流入房地产领域；

八、贷后管理不尽职，信贷资金未按约定用途使用；

九、贷后管理不尽职，信贷资金回流借款人本行账户；

十、贷后管理不尽职，流动资金贷款用于置换项目贷款；

十一、银行承兑汇票贴现资金回流至出票人；

十二、银行承兑汇票保证金来源于贷款资金；

十三、违规审批发放用于固定资产项目的流动资金贷款，且贷款资金回流至借款人股东；

十四、未对集团客户进行统一授信；

十五、开展黄金租赁业务不审慎形成不良且核销不规范；

十六、贷款三查不尽职，导致贷款形成损失核销；

十七、违规开展基金代付业务。

湖北银保监局还对责任人任文杰、李显辉、苏青分别予以警告并处罚款5万元；对责任人贾春风予以警告并处罚款10万元；对责任人殷俊予以警告并处罚款15万元；对责任人翟艳红、刘为超、喻明分别予以警告。

此外，浦发银行另一分行也被处罚，葫芦岛银保监分局公布行政处罚，浦发银行葫芦岛分行因迟报案件信息和违规发放贷款被罚40万。

十七项违规 浦发银行武汉分行被罚785万 另一分行被罚40万