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科技金融在线 | 2022-05-20
5月20日，银保监会浙江监管局公布行政处罚，浙江建德湖商村镇银行因贷款发放不审慎，员工伙同客户伪造贷款资料，导致发生违法发放贷款案件；未按规定报送案件风险信息被罚80万。
此外，浙江监管局对李伟予以禁止从事银行业工作10年的处罚，对宁晓虹、周颖、张立分别予以警告。
据了解，银行工作人员与客户勾结，使用虚假申请材料骗取银行贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，银行工作人员和客户可以构成骗取贷款罪的共犯。银行工作人员同时构成违法发放贷款罪的，按照两罪中处罚较重的罪名定罪处罚。双方没有勾结的，对银行工作人员、客户分别按各自构成的罪名论处。
银行工作人员与客户具有前款情形，银行明知的，银行工作人员和客户均不构成骗取贷款罪，骗取贷款数额巨大或者造成重大损失的，银行以及银行工作人员均构成违法发放贷款罪，对直接负责的主管人员和直接责任人员依法追究刑事责任。
浙江建德湖商村镇银行
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